השקעות – בדיקות על חשבונות לקוחות בהם ההפקדות צוברות ריבית
בהמשך לדוגמה בנושא ניהול פיננסי, מוצגות כאן סדרת הבדיקות לביצוע כחלק מביקורת בנושא השקעות לקוחות:

ניתוח

  • ניתוח שכבות של היתרות לפי גודל
  • קיבוץ חשבונות לפי סוג מוצר
  • גיול תיק ההשקעות לניתוח סיכון תמחור מחדש של הריבית
  • ניתוח שכבות תיק ההשקעות לפי גודל
  • סכימת תיק ההשקעות לפי סוג, מנפיק, שיעור ריבית, בגרות ופרמטרים רלוונטיים
  • יצירת תרשימים למידע על תיק ההשקעות

חישובים

  • חישוב סך הריבית הצבורה
  • הוכח היוון ריבית וחיובים
  • חישוב מחדש של כל חישובי הריבית היחידים

בדיקות חריגים

  • שליפת שיעורי ריבית או סכומים חריגים
  • זיהוי/סכימה של חשבונות רדומים ואיתור תנועות בהם
  • איתור יתרות שליליות
  • זיהוי תנועות לא שלמות או לא עדכניות
  • איתור חשבונות בהם תנועות חסרות
  • זיהוי תנועות עם תאריך ערך עתידי
  • סיכום ערך תנועות עם תאריך ערך עתידי
  • איתור מועדי פירעון בפיגור
  • זיהוי לקוחות מעבר לתקרת משיכת היתר שלהם או תקרה שפקעה
  • חישוב מחדש של המרות מטבע
  • איסוף נתונים לגבי חשיפה מטבעית

הרשמה

שכחת סיסמה?

שינוי גודל גופנים
ניגודיות